El Flujo de Caja es un informe financiero que presenta en detalle el flujo de ingreso y gasto de dinero que tiene tu empresa en un período dado, entendiendo por ingresos todo el dinero que entra a tu caja (ejemplo: ventas ) y por gasto, todo el dinero que sale de ella (ejemplo: pago de impuestos ) 

Importancia del flujo de caja

Este informe te permite saber rápidamente la capacidad que tiene tu empresa para obtener dinero en efectivo. 

Este indicador es variable, por lo que el resultado de un mes no necesariamente será igual al siguiente, sino que es más bien una referencia general que te ayuda a mantener el orden financiero.

Asimismo, el flujo de caja te permitirá tomar decisiones estratégicas para tu negocio, como por ejemplo:

  1. Ver cuánta mercancía y materiales puedes comprar. 
  2. Tipo de pagos que se pueden realizar.
  3. Tipo de cobros disponibles (a plazo, al contado, con documento).
  4. Búsqueda de financiamiento. 
  5. Fecha de pago de deudas.
  6. Inversiones relacionadas con el negocio.

Básicamente, tener un flujo de caja actualizado te permitirá adelantar contingencias y poder manejar tu empresa correctamente, de forma ordenada y realista, con el dinero que efectivamente tienes.

Y no sólo eso, también podrás recortar gastos innecesarios, de manera de aprovechar bien los fondos disponibles.

En Organizame, sabemos que es importante que conozcas cómo está ahora y cómo estará tu negocio en un futuro para poder tomar con tranquilidad decisiones en el corto y mediano plazo. 

Es por eso que creamos dos tipos de flujos de caja: el flujo de caja real y el flujo de caja proyectado.

Flujo de caja real

Aquí puedes encontrar los ingresos y gastos que han ocurrido a la fecha en tu negocio, como el pago de una factura, de una mensualidad o el ingreso por ventas del mes.

Los dineros que se ven reflejados en este flujo de caja, son obtenidos a partir de todos los documentos pagados y cobrados que tienes hasta el momento.

Este flujo de caja tiene 2 formatos: uno a 6 meses y otro a 12 meses, de manera que puedas tener un mejor panorama de cómo está tu negocio actualmente y los meses pasados. A través de los filtros puedes seleccionar el período que necesitas analizar.

Flujo de caja proyectado

Este flujo de caja te permite ver los ingresos y gastos que has realizado hasta la fecha, y además, ver los ingresos y gastos que tendrás en los próximos meses. 

Estos ingresos y gastos futuros son obtenidos desde tus documentos por cobrar y por pagar, y que te darán una idea de cómo se comportarán tus finanzas en el futuro.

Al igual que el flujo de caja real, el proyectado puede mostrar información de 6 y 12 meses.

Una cosa debes saber: este flujo de caja en ningún caso es predictivo, sólo proyecta tus ingresos y gastos en base a los documentos de tu negocio.

El flujo de caja muestra las distintas categorías que tienes creadas, tanto para ingresos como para gastos, pudiendo desglosar las subcategorías que tienes para así entender de mejor manera de dónde vienen todos tus movimientos.

Esperamos que esta información te haya sido de ayuda, y recuerda que en Organizame estamos para ayudarte.
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